As plataformas sociais, como Instagram e TikTok, estão sendo cada vez mais utilizadas por quadrilhas criminosas para recrutar pessoas, conhecidas como “money mules”, que ajudam a lavar dinheiro. Embora muitos desses indivíduos não saibam que estão cometendo um crime, as consequências podem ser graves, incluindo sentenças de prisão de até 14 anos e a proibição de abrir ou manter contas bancárias.
Redes sociais como Instagram e TikTok recrutam “Money Mules”, colocando envolvidos em risco de prisão e bloqueio bancário
Os golpistas publicam anúncios atraentes nessas redes sociais, exibindo grandes quantias de dinheiro e prometendo oportunidades de ganho rápido. Os interessados, muitas vezes atraídos por promessas de dinheiro fácil, são contatados por um recrutador, que oferece transferir grandes somas para a conta bancária da vítima. A proposta é simples: a pessoa transfere a maior parte do valor recebido para outra conta e fica com uma parte do montante.
Em outras situações, os envolvidos são instruídos a retirar o dinheiro enviado para o país e entregá-lo pessoalmente. Seja ciente ou não, essas vítimas estão ajudando a lavar dinheiro, um crime grave.
Casos no Reino Unido
De acordo com informações da BBC News, o número de casos relacionados a “money mules” no Reino Unido aumentou 11% em comparação com o ano passado. Muitas das vítimas não têm ideia dos riscos envolvidos até que seja tarde demais. Um exemplo dado pelo jornal é o de Derai, que se envolveu no esquema após ver um anúncio de “dinheiro fácil” no Instagram. Ele compartilhou seus dados bancários, recebeu £4.000 (aproximadamente $5.000) em sua conta e, ao seguir as instruções dos golpistas, teve sua conta bancária bloqueada.
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“Não sabia o que era um ‘money mule’ até me tornar um”, disse Derai. Após o incidente, ele ficou impossibilitado de abrir uma conta bancária por até seis anos, além de não poder obter crédito, empréstimos ou hipotecas.
O Papel das Redes Sociais
A National Crime Agency (NCA) do Reino Unido afirmou que Instagram e TikTok têm sido os principais meios usados por criminosos para recrutar “money mules”. As plataformas afirmam estar tomando medidas para combater fraudes. O proprietário do Instagram, Meta, informou que colabora com bancos e investigadores do Reino Unido para interromper atividades criminosas. Por outro lado, o TikTok anunciou que, na primavera de 2024, removeu 95,9% dos vídeos que violavam suas políticas de fraude antes mesmo de serem denunciados.
Apesar dos esforços das plataformas, a principal recomendação permanece a mesma: se uma oferta parece boa demais para ser verdadeira, é porque provavelmente é uma fraude.
Conclusão
O recrutamento de “money mules” pelas redes sociais é um crime crescente e aqueles envolvidos podem enfrentar sérias consequências legais. A conscientização sobre os riscos e a vigilância ao interagir com ofertas financeiras nas redes sociais podem ser as melhores formas de se proteger.
