Prevenção de fraudes no setor bancário: Tendências e soluções

Os números de fraudes no setor bancário e financeiro têm aumentado significativamente nos últimos anos. Dados do Banco Central indicam que, em 2019, foram registrados 1,2 milhão de casos. Em 2020, esse número subiu para 2,6 milhões, e em 2021, chegou a 4,1 milhões. Os golpes relacionados a bancos envolvem meios ilegais para obter dinheiro, ativos ou investimentos das vítimas. Entre as modalidades de crime, destacam-se o vazamento de dados e o phishing, em que uma pessoa se passa por outra para roubar informações.

Para combater eficientemente esses sinistros bancários, é crucial que as instituições financeiras invistam em tecnologia de prevenção antifraude. Thiago Bertachinni, Senior Business Development da Nethone, empresa especializada em soluções de prevenção de fraudes digitais, destaca a importância desse investimento.

A Nethone utiliza inteligência artificial e a tecnologia “Know Your User” (Conheça seu Usuário) para identificar atitudes suspeitas de usuários, bloqueando o uso e prevenindo crimes cibernéticos. Essa abordagem não apenas protege os clientes finais, mas também beneficia os próprios bancos, tornando a prevenção de crimes online cada vez mais necessária.

Aqui estão algumas tendências de fraudes no setor bancário que as organizações devem monitorar:

1. Uso indevido de IA:
   • Criminosos utilizam deep fakes e outras técnicas para obter dados pessoais e invadir contas.
   • Soluções de Inteligência Artificial podem analisar grandes volumes de dados em tempo real para identificar atividades fraudulentas com precisão.
2. Golpe do Pix:
   • O Brasil é o 2º país com mais transações em tempo real no mundo.
   • Consumidores devem ter atenção redobrada e verificar dados ao usar o Pix.
3. Fraudes de biometria facial:
   • Criminosos exploram fragilidades nos sistemas de segurança.
   • A biometria comportamental, que analisa o comportamento do usuário, é uma alternativa segura.
4. Utilização de contas laranjas:
   • Criminosos desviam fundos para contas falsas.
   • Monitoramento contínuo e alertas automatizados são essenciais para interromper possíveis fraudes.